米国高配当ETFが注目される理由に、手数料の安さなどがある。
米国ETFはバラエティに富み、世界的に有名な銘柄も多い。チャレンジする際に知っておきたい特徴や選び方、おすすめ銘柄などを紹介します。
メリット１ 低コストで運用できる
米国ETFはインデックス指数を対象としている。
経費率（信託報酬とほぼ同義）が安く設定されている。一般の投資信託の信託報酬に比べ、米国ETFの経費率は安い。
米国ETFの主なコストである経費率は、保有する期間中継続的に発生する。長期保有することを前提に米国ETFに投資するなら、経費率の低さは大きなメリットになる。
メリット2 リアルタイムで取引できる
米国ETFは、米国株式市場に上場する投資信託である。一般的なの投資信託との違いは、上場しているため、普通株と同じように価格の推移を見ながら株式市場で売買できることだ。
投資信託の取引価格は、1日1回夜に確定する基準価額が適用されるので、注文を出した時点では約定代金がいくらになるかわからない。よって、その場で約定価格を知りたい人にはETFはおすすめだ。
メリット3 リスクを分散できる
ETFは投資信託の一種である。投資信託は株価指数を構成する多くの銘柄でポートフォリオが組まれているため、1つの銘柄に投資する場合よりもリスクを分散できる。米国ETFの構成銘柄はさまざまなので、米国ETFを1本購入するだけで自動的に分散投資ができる。
投資の基本は分散投資。米国ETFは、専門的な知識がなくてもリスク分散投資ができる便利な商品なのだ。
米国の高配当ETFの特徴！
米国の高配当ETFの特徴とし、NYダウやS&P500などの指数に単純に連動するのではなく、高配当な銘柄を中心に組み入れられたものです。
株価にもよりますが、市場の配当利回り平均が約1.0％〜２％程度である中で、高配当ETFは３〜7％程度あるところが大きな特徴。
株式の利益には、株価の値上がり益を狙う「キャピタルゲイン」と、配当金をもらう「インカムゲイン」の2種類がありますが、高配当ETFは「インカムゲイン」に狙いを絞ったETFと言えます。
投資家の好みやスタンスによるので正解のない問いではありますが、株価の変動を読むのはプロでも難しい反面、配当金は企業の業績が大きく悪化しない限りは安定的に支払われるため収益の見込みが立てやすいです。米国株は日本株に比べて業績堅調な高配当銘柄が多いことからインカムゲイン狙いの投資に適しています。
おすすめ１ VYM
配当利回りが高い銘柄というのは概して不人気セクターで成長性が限られるケースが多いですよね。例えば、電力やガス、水道などの公益株、不動産などのREIT、石油などの資源株。
他方、VYMはセクター構成が米国市場全体に近いこともあり、高配当を享受しつつ成長性も取り込むことができるので、長期保有に向いているといえます。
主なデータは下記です。
TFの主なデータ
2021/01/31 現在
| VYM | ベンチマーク | |
|---|---|---|
| 構成株式銘柄数 | 410 | 409 |
| 時価総額の中央値 | 124.0 B | 124.0 B |
| 収益成長率 | 6.8 % | 6.8 % |
| 株価収益率 | 19.5 x | 19.5 x |
| 株価純資産倍率 | 2.3 x | 2.3 x |
| 自己資本利益率 | 17.7 % | 17.7 % |
| 非米国株式 | 0 | N/A |
| 回転率 ( 回転率 2020/10/31 現在) | 11.1 % | N/A |
セクター別構成比率
2021/01/31現在
| セクター | VYM | ベンチマーク | バンガードETFとベンチマークの差 | |
|---|---|---|---|---|
| 金融 | 20.6 % | 20.8 % | -0.2 % | |
| ヘルスケア | 14.2 % | 14.2 % | 0.0 % | |
| 生活必需品 | 13.1 % | 13.1 % | 0.0 % | |
| 資本財 | 9.9 % | 9.9 % | 0.0 % | |
| テクノロジー | 9.3 % | 9.3 % | 0.0 % | |
| 公益 | 8.8 % | 8.8 % | 0.0 % | |
| 電気通信 | 7.9 % | 7.9 % | 0.0 % | |
| Energy | 6.3 % | 6.2 % | 0.1 % | |
| 一般消費財 | 6.1 % | 6.0 % | 0.1 % | |
| 素材 | 3.8 % | 3.8 % | 0.0 % | |
| 0 %25 % | 100 % | 100 % |
おすすめ2 SPYD
SPYDは、S&P 500の中のREITも含めた高配当80銘柄に定率（1.25%）を機械的に買い付けるもの。米国株が過去最高値圏にあるなか４％以上の配当利回りがあるので、最近注目の高配当ETFですね。
特徴は、株価が下落した銘柄を買うので”逆張り投資”することで高い配当金を維持しています。
また不動産や公益株の比率が高いことも特徴。なので、米国市場全体に連動するETFのVTIやVOOの補完として保有するという使い方ができますね。
組み入れ銘柄は下記です。
投資信託組入れ上位銘柄
| 名称 | 数量 | 値 | ファンドの割合 |
|---|---|---|---|
| STX:USｼｰｹﾞｲﾄ･ﾃｸﾉﾛｼﾞｰ | 528.77 千 | 37.54 百万 | 1.41 |
| HPE:USﾋｭｰﾚｯﾄ･ﾊﾟｯｶｰﾄﾞ･ｴﾝﾀｰﾌﾟﾗｲｽﾞ | 2.61 百万 | 37.37 百万 | 1.40 |
| HBI:USﾍｲﾝｽﾞﾌﾞﾗﾝｽﾞ | 2.04 百万 | 36.69 百万 | 1.38 |
| SPG:USｻｲﾓﾝ･ﾌﾟﾛﾊﾟﾃｨｰ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ | 332.97 千 | 36.62 百万 | 1.37 |
| HFC:USﾎｰﾘｰﾌﾛﾝﾃｨｱ | 1.09 百万 | 36.41 百万 | 1.37 |
| FRT:USﾌｪﾃﾞﾗﾙ･ﾘｱﾙﾃｨｰ･ｲﾝﾍﾞｽﾄﾒﾝﾄ･ﾄﾗｽﾄ | 358.33 千 | 36.37 百万 | 1.36 |
| COP:USｺﾉｺﾌｨﾘｯﾌﾟｽ | 743.06 千 | 36.30 百万 | 1.36 |
| RF:USﾘｰｼﾞｮﾝｽﾞ･ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ | 1.79 百万 | 36.23 百万 | 1.36 |
| XRX:USｾﾞﾛｯｸｽ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ | 1.51 百万 | 36.06 百万 | 1.35 |
| MPC:USﾏﾗｿﾝ･ﾍﾟﾄﾛﾘｱﾑ | 694.99 千 | 35.76 百万 | 1.34 |
おすすめ３ HDV
DV（iシェアーズ・コア米国高配当ETF）はブラックロック社のETFの名称で、高配当で財務健全性の高い株式を集めた米国ETFです。
運用会社も「バンガード」「ステート・ステリート」に並ぶ超強力なブラックロック社であり、高配当ETF投資家では知らない人がいない人気のETFの１つです。
HDVの上位10中7銘柄が連続増配25年以上と圧倒的な安定感がある銘柄で構成されています。
そのため、配当金が下がりにくく、ディフェンシブ（景気の影響を受けにくい）というメリットが期待できます。
HDVの特徴ではエネルギー比率が高いことがあります。
アメリカvsロシアvsサウジアラビヤでの原油戦争などなど、エネルギー業界には大きなトピックスになっているのが2020年3月末です。
構成銘柄は下記です。
投資信託組入れ上位銘柄
| 称 | 数量 | 値 | ファンドの割合 |
|---|---|---|---|
| XOM:USｴｸｿﾝﾓｰﾋﾞﾙ | 12.81 百万 | 666.77 百万 | 11.22 |
| T:USAT&T | 17.56 百万 | 508.61 百万 | 8.56 |
| JNJ:USｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ(J&J) | 2.59 百万 | 427.41 百万 | 7.19 |
| CVX:USｼｪﾌﾞﾛﾝ | 4.09 百万 | 381.21 百万 | 6.42 |
| VZ:USﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ | 6.30 百万 | 341.05 百万 | 5.74 |
| PG:USﾌﾟﾛｸﾀｰ･ｱﾝﾄﾞ･ｷﾞｬﾝﾌﾞﾙ(P&G) | 2.15 百万 | 275.20 百万 | 4.63 |
| PFE:USファイザー | 7.52 百万 | 260.93 百万 | 4.39 |
| CSCO:USCisco Systems Inc/Delaware | 5.08 百万 | 236.45 百万 | 3.98 |
| KO:USｺｶ･ｺｰﾗ | 4.43 百万 | 222.73 百万 | 3.75 |
| MRK:USﾒﾙｸ | 2.76 百万 | 204.59 百万 | 3.44 |
まとめ
高配当ETFおすすめは、VYM、ＳＰＹＤ、HDVです
私がえらぶとすれば、VYMかなと思います。
しかし、今すぐに高配当金が欲しいということならば、SPYDというのも選択肢に入ってくるでしょうか。
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